مؤشرات الاشتباه المتعلقة بعمليات العميل
مؤشرات الإشتباه المتعلقة بعمليات العميل
- قيام العميل بتنفيذ عمليات مالية بالنيابة عن أشخاص آخرين )صعوبة تحديد المستفيد الحقيقي من العمليات المالية(.
- تحركات مفاجئة و متكررة للعمليات بنمط معين بشكل لا يتوافق مع طبيعة نشاط العميل أو معلوماته الشخصية.
- تنفيذ عمليات الى مناطق جغرافية عالية المخاطر بشكل متكرر ودون سبب منطقي.
- التعامل مع عدة أشخاص و جنسيات مختلفة بشكل متكرر.
مؤشرات الاشتباه المتعلقة بموظفي المؤسسات الخيرية والمنظمات الغير هادفة للربح
- الموظف الذي لا يكون مستوى معيشته متناسباً مع الراتب الذي يتقاضاه.
- وجود رابط بين الموظف والمعاملات المشتبه بها أثناء أدائه لمهامه.
- الموظف الذي يعمل لفترات طويلة جذا من دون المطالبة بعطل أو الغياب بداعي المرض.
مؤشرات الاشتباه المتعلقة بسلوك العميل
- تقديم بيانات وهمية أو يصعب التحقق منها أو رفض تقديم المستندات الأصلية.
- العميل الذي يتغاضى عن التعريف عن معلوماته الشخصية والمالية .
- عدم توافر معلومات كافية عن مصدر الدخل.
- امتناع العميل عن توفير المعلومات بشأن أنشطته التجارية السابقة والحالية.
- عدم ابداء العميل أي اهتمام يتعلق باللوائح النظامية والإجراءات القانونية و المصاريف والرسوم الإدارية.
- عدم تناسب مبلغ العملية مع طبيعة عمل الشخص أو أنها لا تتفق مع المعلومات المتوافرة عن المشتبه به مثل نشاطه و دخله و نمط حياته وسلوكه.
- كثرة استفسار المشتبه به أو من ينوب عنه عن تفاصيل مكافحة غسل الأموال.
- طلب المشتبه به أو من ينوب عنه إلغاء المعاملة عند محاولة الموظف الحصول على معلومات هامة.
- ظهور علامات القلق و الارتباك على المشتبه به أو من ينوب عنه أثناء تنفيذ العملية.
- اشتباه الموظف بصحة الأوراق الثبوتية التي قدّمها العميل.